作者：楊瑪利、陳雅慧、洪震宇等出版社：天下雜誌
出版日期：2003年01月24日
語言：繁體中文
ISBN：957039577X
裝訂：平裝
定價：240元（79折190元）
這本書雖然有點舊了，大約是七年前出版的書，而且很可能是我在兩年前它特賣99元的時候順便挑選的。
但是有些理財智慧是亙古不變的。甚至就像太陽從東邊出來一般地直覺，只是我們通常沒有放在心上或者深入思考罷了。幸好有這本書來再次提醒我這些事。
從內容來講這本書算是很豐富的，從工作求職講到退休規劃，甚至還有〈聰明使用信用卡〉的章節。還有不少經驗談的部分，也許是從《天下雜誌》的報導上集結而來的吧。摘錄一下筆記如下：
- 第28頁：“因為未來的年輕人很少，沒有那麼多人工作繳錢進去，老人從哪裡領錢？而現在工作所繳的錢，卻都給今日的老人領走了。”（對於政府退休金制度的悲觀）
- 第39頁：“經濟成長率就是國內生產毛額（GDP）的成長率。”
- 第43頁：“通貨膨脹率就是消費者物價指數（CPI）的年增率，意指物件持續上漲。”
- 第45頁：“低利率會鼓勵借貸，進而增加消費支出、增加投資，促進經濟繁榮，但也可能加速通貨膨脹。高利率則會造成反向效果。”
- 第52頁：“美國《錢》雜誌曾指出，個人新春財務規劃最重要的一件事，就是自己做預算，再據此設定策略與戰鬥計畫。例如，未來一年有沒有大筆的支出？你可以先做一次預算粗估，列出每個月的必要收入與開支，並留點空間做增減。”
- 第53頁：“投資專家建議，投資前，投資人應該同時訂定資產增值、風險承受度兩項指標，並儘量把目標數量化。”（前者是指停利點，後者是指停損點）
- 第54頁： “個人投資應有量化目標：保守型投資人可以設定投資目標報酬率為六個月定存利率加2到3%；穩健獲利則加5%；積極型投資人則可設定為9到10%。”（土地銀行2010年11月公告的三年期定存利率是1.24%，主計處公布的民國97年1月到99年10月的平均通膨率是1.18%，兩者相加是2.42%，可以作為獲利是否有效的門檻值）
- 第55頁：“ 成熟市場的基金，投資三年比較穩當，新興市場則不一定。”（根據我自己出社會後這四、五年的經驗，基金要能夠獲利贖回也是大概需要放置將近三年的時間。）
- 第56頁：“通常，半年是回顧投資的理想時間。”
- 第63頁：可以多多參考由台灣大學財務金融系邱顯比、李存修兩位教授製作的網頁「台灣共同基金績效評比」。
- 第67頁：“台灣花旗銀行調查顯示，國人希望退休的年齡平均在五十四歲，退休後平均每個月生活費需要三萬七千元。不包括通貨膨脹的影響，至少要準備一千三百萬的退休金。”
- 第70頁：“投資紀律就是：長期投資與分散風險。”
- 第72頁：“邱顯比建議，未來股市波動性比以前更劇烈，要定時檢視自己的投資組合，適度做獲利了結，不能像過去一直抱著不動。”
- 第73頁：“選擇投資工具之前，要先準備三個月到半年生活費的現金，以防萬一。「否則這邊卡住、那邊也卡住，還要變現一些投資的資金，划不來，」精算師說。”（簡單講就是要用「閒錢」投資）
- 第85頁：“基金投資建議：一、在股市前景不明的狀況下，先選擇兩年資歷以上的經理人，除了有經驗，而且有長期績效的成績可以參考。二、長期績效除了要看過去一到三年的成績，每年的績效排名還必須維持在前四分之一，代表投資績效比較穩定，不會暴起暴落。”
- 第105頁：“為了保持資金運用的機動性，可以轉成一到三個月的短期定存。”（書上講的是資產配置裡的現金部分，也就是生活準備金，或者是未來打算拿來投資的資金；畢竟以土地銀行2010年12月公告的活存年利率也才0.12%而已，而1個月期的定存機動利率則有六倍達到0.70%，不過還是不敵通貨膨脹率就是了；於是我很快便將一些閒置資金拿去買了短期且自動續約的定存）
- 第114頁：“從股市漲跌起伏的循環情況來看，股市維持景氣的時間平均三年，股市低迷的時間在一年到兩年之間，只要抱持長期投資的態度，股市終究會回春。”
- 第163頁：“錢真的是身外之物，可以擁有，也可能失去，最好還是用在自己身上。”（經歷過2008年的金融風暴之後，我也身有同感，因為我居然很手癢地賣了幾支績效是負的基金，認賠殺出，然而這些基金在很短的時間內卻又迅速績效回正了，實在得不償失，XD）
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